Внедрение требований Положения Банка России №716-П

Положение Банка России №716-П: внедрение требований

Консультационные услуги для финансовых организаций

Нормативные требования

Эксперты ФБК проводят независимую оценку эффективности системы управления операционным риском на соответствие требований ЦБ РФ № 716-П.

В 2020 году Банк России выпустил Положение Банка России от 08.04.2020 № 716-П «О требованиях к системе управления операционным риском в кредитной организации и банковской группе». Указанный нормативный акт существенно расширил как само понятие операционного риска, так и требования к процедурам управления операционным риском.

Мы используем Методику оценки, разработанную в рамках компании ФБК на основе Разъяснений Банка России от 25.04.2022 № 716-P-2021/63 «Рекомендации по осуществлению оценки эффективности системы управления операционным риском в кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы)»

Комплекс предлагаемых ФБК услуг

ФБК применяет собственную методику оценки, разработанную на основе Разъяснений Банка России от 25.04.2022 № 716-P-2021/63 «Рекомендации по осуществлению оценки эффективности системы управления операционным риском (ОР) в кредитной организации (головной кредитной организации банковской группы)»

В ходе оказания услуги наши специалисты:

– Проведут Gap-анализ ВНД Банка и проводимых в соответствии с ними процедур
на предмет соответствия требованиям Положения №716-П

– В случае выявления фактов несоответствия - предложат Банку рекомендации по проведению мероприятий, направленных на минимизацию регуляторного риска

В ходе оказания услуги наши специалисты используют методы:

– Изучение ВНД Банка, регламентирующих СУОР

– Проведение интервью с работниками, участвующими в процессах СУОР

Участие органов управления в организации и функционирования СУОР.
Организационная структура СУОР и порядок взаимодействия её субъектов.
Формирование перечня процессов Банка по уровню их критичности (в соответствии с п.3.9, 4.1.1. Положения 716-П).

Документирование порядка организации СУОР.
Документирование процедур управления ОР.
Документирование ведения базы событий ОР.
Документирование порядка формирования отчетности по ОР.
Наличие и структура необходимых нормативных документов в области СУОР:
- политики управления ОР;
- процедур управления ОР;
- политики информационных систем;
- политики информационной безопасности

Организация и функционирование следующих процедур управления ОР:
- идентификация ОР;
- сбор и регистрации информации о внутренних событиях ОР и потерях от его реализации;
- оценки потерь и возмещений от реализации СОР;
- количественная оценка ОР;
- качественная оценка ОР;
- выбора и применения способа реагирования на операционный риск;
- мониторинг ОР.

Разработка и утверждение плановых (целевых) уровней ОР.
Организация и функционирование процедур контроля за уровнем/объемом ОР.
Интеграция показателей склонности к риску ОР в систему ВПОДК.

Функционирование процедур по формированию отчетов по ОР.
Содержание отчетных форм.
Полнота и своевременность предоставления отчетов по ОР.

Разработка и утверждение плановых (целевых) уровней КПУОР.
Организация и функционирование процедур контроля за уровнем КПУОР.

Документирование и обеспечение порядка функционирования системы ИБ, распределение ответственности
Выполнение службой ИБ функций, определенных пунктом 7.9 Положения № 716-П
Соблюдение требований в части ведения базы событий риска ИБ и формирования отчетов по таким рискам

Документирование и обеспечение порядка функционирования системы управления риском ИС, распределение ответственности.
Соблюдение требований к ИС, определенных пунктом 8.7 Положения № 716-П, в том числе к порядку пересмотра требований к ИС.
Соблюдение требований по обеспечению непрерывности и качества. функционирования ИС, определенных пунктом 8.8 Положения № 716-П.
Соблюдение требований в части ведения базы событий ОР в части рисков ИС, формирования отчетов по рискам ИС.

Релевантные проекты

Наши специалисты имеют успешный опыт проведения оценки и оптимизации системы управления операционным риском в рамках выполнения требований Положения Банка России №716-П:

в 9 кредитных организациях
в том числе в 4 кредитных организациях топ-100 по размеру активов
в том числе в 1 кредитной организации топ-50 по размеру активов

Ключевые специалисты проекта

Специалисты ФБК следят за изменениями законодательства, поэтому наши консультации всегда основаны на последних требованиях регулятора, а наши предложения разрабатываются с учетом лучших отечественных и мировых практик.

Наши эксперты обладают практическими знаниями о специфике функционирования различных бизнес-процессов в финансовых организациях и обширным опытом их интеграции и оптимизации. Наши заключения и рекомендации учитывают такие факторы как тип, масштаб и характер совершаемых операций, уровень чувствительности к внешним воздействиям, а также целевой уровень зрелости анализируемых процессов.

Мы используем индивидуальный подход, основанный на масштабах и направлениях деятельности кредитной организации, ее организационной структуре, Cтратегии развития и Cтратегии управления рисками. Наши специалисты следят за изменениями действующего законодательства и требований Банка России, поэтому, наша оценка всегда будет основана на последних требованиях регулятора и с учетом лучших отечественных практик.

Алексей Терехов

Партнер, Вице-президент по вопросам аудиторских и консультационных услуг финансовым институтам

bank@fbk.ru

Майя Савицкая

Менеджер, Департамент аудиторских и консультационных услуг финансовым институтам

Mayya.Savitskaya@fbk.ru

Ольга Гладкова

Эксперт департамента аудиторских и консультационных услуг финансовым институтам

Olga.Gladkova@fbk.ru

Алексей Карпушкин

Менеджер, Руководитель направления "Аудит и консалтинг в области ИТ"

Aleksey.Karpushkin@fbk.ru

Отправьте заявку на консультацию

Нажимая на кнопку "Отправить" вы соглашаетесь с Политикой конфиденциальности ФБК